投資初心者に人気の投資信託
オルカン（全世界株式）
新NISAが始まり、多くの人が投資先として検討しています。
しかしインターネットでは
・オルカンは危険？
・オルカンはやめたほうがいい？
・デメリットはある？
という意見も見かけます。
結論から言うと
オルカンは長期投資に優れた投資信託ですが、デメリットもあります。
この記事では
・オルカンのデメリット
・投資前に知っておくべきポイント
・初心者が注意すること
をわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカンとは
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
という投資信託です。
世界中の株式に投資できるため
1本で世界分散投資
ができます。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
オルカンとは？初心者向け完全ガイド
オルカンのデメリット
オルカンにはいくつかの注意点があります。
米国株の比率が高い
オルカンは世界株式に投資していますが
実際には
アメリカ株の比率が高い
という特徴があります。
現在は
約60%
がアメリカ企業です。
そのため
米国株の影響を受けやすいという面があります。
短期投資には向いていない
オルカンは
長期投資向き
の投資信託です。
短期売買をすると
・価格変動の影響
・損失リスク
が大きくなる可能性があります。
元本保証ではない
投資信託なので
元本保証はありません。
市場の状況によっては
価格が下がることもあります。
日本株の比率が低い
オルカンは世界株式に投資していますが
日本株の比率は
約5%
程度です。
日本企業の成長に期待している人には
物足りないと感じるかもしれません。
為替の影響を受ける
オルカンは海外株式に投資しているため
為替の影響
を受けます。
円高になると
基準価額が下がることがあります。
オルカンはやめたほうがいい？
結論から言うと
長期投資なら問題ありません。
むしろオルカンは
・低コスト
・分散投資
・長期投資向き
という理由から多くの投資家に選ばれています。
オルカンとS&P500どちらがいい？
投資初心者の多くが
オルカン vs S&P500
で悩みます。
違い
オルカン
世界分散投資
S&P500
アメリカ集中投資
詳しくはこちらの記事で解説しています。
新NISAでオルカンを買う方法
オルカンは
新NISAのつみたて投資枠
で購入できます。
年間投資枠
120万円
まで投資できます。
購入方法はこちらの記事で解説しています。
オルカンの買い方
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
👉 新NISAにおすすめの証券会社はこちら
まとめ
オルカンのデメリットは次の通りです。
・米国株の比率が高い
・短期投資には向いていない
・元本保証ではない
・日本株の比率が低い
・為替の影響を受ける
ただし長期投資を前提にすれば
非常に優れた投資信託
です。
新NISAを活用して、資産形成を進めていきましょう。
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