新NISAが始まり、投資信託を検討する人の多くが迷うのが
・オルカンとS&P500どちらを買う？
・両方買う場合は割合は？
・資産配分はどうする？
という点です。
結論から言うと
初心者はオルカン中心の割合がシンプルです。
ただし投資の考え方によっては
S&P500の割合を増やす人もいます。
この記事では
・オルカンとS&P500の割合の考え方
・おすすめの資産配分
・初心者向けのポートフォリオ
をわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカンとは
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
という投資信託です。
この投資信託は
世界中の株式に投資できます。
アメリカ
日本
ヨーロッパ
新興国
など
世界中の企業に分散投資できます。
つまり
これ1本で世界分散投資
ができます。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
S&P500とは？
S&P500とは
アメリカの代表企業500社
に投資できる指数です。
Apple
Microsoft
Amazon
Google
NVIDIA
など世界トップ企業が含まれています。
つまり
アメリカ経済に投資する商品
です。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
オルカンとS&P500を両方買う人もいる
オルカンだけではなく
S&P500を組み合わせて投資する人もいます。
理由は
アメリカ株の比率を増やすため
です。
オルカンは世界分散ですが
実は
約60％はアメリカ株
です。
そこにS&P500を追加すると
アメリカ株の割合をさらに増やす
ことができます。
オルカンとS&P500のおすすめ割合
割合には正解はありませんが
よくある資産配分があります。
オルカン100％
最もシンプルな投資方法です。
世界分散投資ができるため
初心者に人気です。
オルカン70％ + S&P500 30％
世界分散をベースにしながら
アメリカ株の比率を増やす
方法です。
比較的バランス型のポートフォリオです。
オルカン50％ + S&P500 50％
アメリカ株の比率を大きくする方法です。
アメリカ経済の成長を強く信じる人が選ぶことがあります。
初心者におすすめの割合
初心者には
オルカン中心
の割合がおすすめです。
理由
世界分散投資
管理がシンプル
長期投資向き
だからです。
投資に慣れてから
S&P500を追加する人もいます。
新NISAで人気の投資信託
現在、新NISAで人気なのは
eMAXIS Slim 全世界株式
eMAXIS Slim S&P500
です。
どちらも
低コスト
長期投資向き
の投資信託です。
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
👉 新NISAにおすすめの証券会社はこちら
まとめ
オルカンとS&P500の割合には
絶対の正解はありません。
ただし初心者は
オルカン中心
がシンプルです。
例えば
オルカン100％
オルカン70％ + S&P50030％
などが多いです。
大切なのは
長期投資を続けること
です。
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