新NISAを始めた人の多くが悩むのが
・新NISAはいつ売ればいい？
・出口戦略はどうすればいい？
・老後はどう取り崩す？
という問題です。
結論から言うと
新NISAは長期投資を前提に、計画的に取り崩すことが重要です。
この記事では
・新NISAの出口戦略
・投資を売るタイミング
・資産の取り崩し方
を初心者向けに解説します。
新NISAに出口戦略は必要？
新NISAは
非課税期間が無期限
です。
そのため
急いで売る必要はありません。
ただし
将来資産を使うタイミング
を考えておくことは重要です。
投資を売るタイミング
投資を売るタイミングは主に3つです。
生活資金として使うとき
住宅購入
教育費
老後資金
など資金が必要になった時です。
資産配分を見直すとき
株式が増えすぎた場合
資産バランスを整えるために
一部売却することもあります。
老後の取り崩し
老後は
資産を少しずつ取り崩して生活費に充てる方法があります。
これを
取り崩し戦略
と言います。
4%ルールという考え方
長期投資では
4%ルール
という考え方があります。
これは
資産の4%を毎年取り崩しても
長期的に資産が維持できる
という考え方です。
FIREを目指す人にも有名なルールです。
新NISAは長期投資が基本
新NISAは
・非課税期間無期限
・生涯投資枠1800万円
という制度です。
そのため
長期投資との相性が非常に良い制度
です。
短期売買より
積立投資
が向いています。
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
👉 新NISAにおすすめの証券会社はこちら
まとめ
新NISAでは
出口戦略も考えておくことが重要です。
ポイント
・長期投資を前提にする
・資金が必要な時に売る
・老後は取り崩す
新NISAを活用して、資産形成を進めていきましょう。
コメント