新NISAが始まり、投資信託を検討している人の多くが迷うのが
・オルカンとS&P500どっちがいい？
・両方買うのはあり？
・分散になるの？
という点です。
結論から言うと
初心者はどちらか1本でも問題ありません。
ただし投資の考え方によっては
両方持つという選択もあります。
この記事では
・オルカンとS&P500の違い
・両方買うメリット
・両方買うデメリット
・おすすめの投資方法
を初心者向けにわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカンとは
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
という投資信託です。
この投資信託は
世界中の企業
に投資できます。
アメリカ
日本
ヨーロッパ
新興国
など
世界中の株式に分散投資できます。
つまり
これ1本で世界分散投資
ができます。
詳しくはこちら
S&P500とは？
S&P500とは
アメリカの代表企業500社
に投資できる指数です。
Apple
Microsoft
Amazon
Google
NVIDIA
など世界トップ企業が含まれています。
つまり
アメリカ経済に投資する商品
です。
詳しくはこちら
オルカンとS&P500の違い
大きな違いは
投資地域
です。
オルカン
世界分散投資
S&P500
アメリカ集中投資
ただし実は
オルカンの約60％はアメリカ株
です。
つまり
オルカンにも
S&P500の企業が多く含まれています。
オルカンとS&P500を両方買うメリット
両方買う人も一定数います。
その理由を解説します。
アメリカ比率を高められる
オルカンは世界分散ですが
S&P500を追加すると
アメリカ株の比率を上げる
ことができます。
アメリカの成長を信じる人は
この方法を選ぶことがあります。
投資のバランスを調整できる
例えば
オルカン70％
S&P50030％
などにすると
世界分散をベースにしながら
アメリカ比率を高める
ことができます。
オルカンとS&P500を両方買うデメリット
一方でデメリットもあります。
分散効果はそこまで増えない
オルカンの中には
すでに
Apple
Microsoft
Amazon
など
S&P500企業が多く含まれています。
つまり
両方買っても
完全な分散にはなりません。
投資がシンプルではなくなる
初心者は
投資商品が増えると
・管理が面倒
・迷う
ということがあります。
そのため
1本投資を選ぶ人も多いです。
初心者におすすめの投資方法
結論として
初心者は次のどちらかが多いです。
オルカン1本
最もシンプルです。
世界分散
長期投資向き
初心者に人気です。
オルカン＋S&P500
アメリカ成長を重視する人は
この組み合わせを選ぶこともあります。
例
オルカン70％
S&P50030％
新NISAで人気の投資信託
現在、新NISAで人気なのは
eMAXIS Slim 全世界株式
eMAXIS Slim S&P500
この2つです。
どちらも
・低コスト
・長期投資向き
の投資信託です。
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
👉 新NISAにおすすめの証券会社はこちら
まとめ
オルカンとS&P500は
どちらも人気の投資信託です。
ポイント
オルカン
世界分散投資
S&P500
アメリカ集中投資
初心者は
どちらか1本でも十分です。
ただし
アメリカ比率を高めたい場合は
両方持つという選択もあります。
大切なのは
長期投資を続けること
です。
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