2024年から始まった新NISA制度。
投資を始めた人の多くが悩むのが
・新NISAのポートフォリオはどうする？
・どの投資信託をどれくらい買えばいい？
・初心者の資産配分は？
という点です。
結論から言うと、新NISAでは
シンプルなポートフォリオ
が長期投資に向いています。
この記事では
・新NISAおすすめポートフォリオ
・初心者向け資産配分
・投資信託の組み合わせ
をわかりやすく解説します。
ポートフォリオとは？
ポートフォリオとは
資産配分
のことです。
例えば
・株式
・投資信託
・債券
などをどの割合で持つかという考え方です。
投資では
分散投資
が重要になります。
新NISAのポートフォリオを考えるポイント
新NISAでポートフォリオを考える際には、いくつかのポイントがあります。
特に初心者の方は次の3つを意識すると良いでしょう。
分散投資を意識する
投資では、1つの資産だけに集中するよりも
複数の資産に分散することでリスクを抑えることができます。
例えば
・全世界株式
・米国株
・日本株
などを組み合わせる方法があります。
長期投資を前提にする
新NISAは
長期投資向けの制度
です。
短期的な値動きよりも
長期的な資産形成を意識することが大切です。
シンプルな構成にする
初心者の場合は
複雑なポートフォリオより
シンプルな構成
の方が管理しやすくなります。
例えば
・オルカン100%
・オルカン + S&P500
などの組み合わせが人気です。
新NISAではどの投資信託をどの割合で持つかという
「ポートフォリオ（資産配分）」が資産形成の重要なポイントになります。
新NISAおすすめポートフォリオ（初心者向け資産配分）
初心者に人気のポートフォリオを紹介します。
オルカン100%
もっともシンプルな投資方法です。
オルカンは
世界分散投資
ができる投資信託です。
これ1本で
世界中の企業に投資できます。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
オルカンとは？
オルカン50% + S&P500 50%
人気の組み合わせです。
オルカン
世界分散投資
S&P500
米国株集中投資
この組み合わせにより
世界とアメリカの両方に投資
できます。
S&P500 100%
アメリカ経済の成長に期待する投資方法です。
S&P500は
アメリカの代表企業500社に投資できます。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
S&P500とは？
初心者におすすめの投資方法
初心者には
シンプルな投資
がおすすめです。
例えば
オルカン100%
または
オルカン50%
S&P500 50%
などです。
新NISAは長期投資が基本
新NISAは
長期投資
を前提とした制度です。
短期売買より
積立投資
が向いています。
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
👉 新NISAにおすすめの証券会社はこちら
まとめ
新NISAのおすすめポートフォリオは次の通りです。
・オルカン100%
・オルカン50% + S&P500 50%
・S&P500 100%
初心者の場合は
シンプルなポートフォリオ
から始めるのがおすすめです。
新NISAは長期投資を前提とした制度のため
積立投資を続けることが重要です。
新NISAではどの投資信託をどの割合で持つかという
「ポートフォリオ」が資産形成の重要なポイントになります。
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