新NISAの人気投資信託としてよく紹介されるのが
オルカン（全世界株式）
です。
しかし投資を始める前に気になるのが
・オルカンの利回りはどれくらい？
・どのくらい増える可能性がある？
・長期投資ではどのくらい期待できる？
という点だと思います。
結論から言うと、オルカンの長期リターンは年利5〜7%が目安です。
20年運用すれば、資産は約2〜4倍になる可能性があります。
オルカンの利回りシミュレーション【20年後いくらになる？】
オルカン（全世界株式）の利回りは、長期的に年5〜7%前後が目安とされています。
ここでは、年利5%で20年間積立した場合の資産額をシミュレーションします。
20年後の資産（年利5%）
- 月3万円 → 約1,200万円（元本720万円）
- 月5万円 → 約2,000万円（元本1,200万円）
- 月10万円 → 約4,000万円（元本2,400万円）
※あくまで目安ですが、長期投資では元本の約1.5〜2倍になるイメージです。
年利7%の場合（参考）
- 月3万円 → 約1,500万円
- 月5万円 → 約2,500万円
- 月10万円 → 約5,000万円
利回りが2%違うだけで、最終的な資産は大きく変わります。
利回りシミュレーションのポイント
- 利回りは毎年一定ではない
- 短期ではマイナスになることもある
- 長期で見ると平均5〜7%に収束しやすい
👉 重要なのは「タイミング」よりも「継続」です。
👉 オルカンは今から買っても遅い？
この記事では
・オルカンの過去リターン
・利回りの考え方
・長期投資のシミュレーション
を初心者向けにわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカンとは
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
という投資信託です。
この投資信託は
世界中の株式市場に投資します。
アメリカ
日本
ヨーロッパ
新興国
など
世界中の企業に分散投資できます。
つまり
これ1本で世界分散投資
ができる投資信託です。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
オルカンの過去利回り
過去の世界株式の平均リターンは
年5〜7％程度
と言われています。
これは長期的な平均です。
もちろん年によっては
+20％
-10％
など大きく動くこともあります。
しかし長期で見ると
年5〜7％前後
に収束してきました。
👉 オルカンの期待リターンはこちら
利回りは毎年一定ではない
投資で注意したいのは
利回りは
毎年同じではない
ということです。
例えば
ある年
+15％
次の年
-8％
ということもあります。
そのため短期ではなく
長期投資
が重要になります。
長期投資のシミュレーション
例えば年利5%で運用できた場合
月3万円 → 約1,200万円
月5万円 → 約2,000万円
月10万円 → 約4,000万円
になる可能性があります。
私も最初は毎月3万円から、ここで始めました。
最初は難しく考えなくて大丈夫です。
この結果を見て、少しでもやってみたいと思った方へ。
オルカンは1日でも早く始めるほど有利です。
まずは無料で口座を開設して、少額から始めてみてください。
もちろんこれは
あくまでシミュレーションですが
長期投資では
複利の効果
が大きくなります。
ここまで読んで「やってみようかな」と思った方へ
私も最初は毎月3万円から始めました。
最初は難しく考えなくて大丈夫です。
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オルカンの利回りは本当に5〜7%なのか？
結論として、過去のデータを見ると年5〜7%前後が目安とされています。
ただし今後も同じとは限らないため、長期で考えることが重要です。
オルカンは長期投資向き
オルカンが人気の理由は
・世界分散投資
・低コスト
・長期投資向き
だからです。
短期売買ではなく
10年〜20年の長期投資
を前提にする投資信託です。
どの証券会社を選べばいいか迷う方は、こちらの記事で詳しく解説しています。
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まとめ
オルカンの利回りは
平均すると
年5〜7％程度
と言われています。
ただし
毎年同じ利回りになるわけではありません。
そのため
長期投資
積立投資
が重要になります。
新NISAを活用して
コツコツ積立を続けることが
資産形成の基本になります。
まずは口座開設だけ済ませておけば、
始めたいときにすぐ動けます。
迷ったら、まずは月3万円からでOKです。
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
👉 新NISAにおすすめの証券会社はこちら
投資を始めるなら、まずは証券口座の準備が優先です。
あわせて銀行口座も整えておくと、入金や資金管理がスムーズになります。
※住信SBIネット銀行のリンクは審査通過後に掲載予定です
特に住信SBIネット銀行は、SBI証券と連携できるため資金管理がしやすくなります。
まずは口座開設だけ済ませておけば、始めたいときにすぐ動けます。
結局どうすればいいか迷ったら、まずは毎月3万円からでOKです。
完璧に考えるより、早く始めた人が有利なのが投資です。
無料で口座を作って、少しずつ積立を始めてみてください。
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