2024年からスタートした「新NISA」。
投資に興味を持つ人が増え、これから始めようと考えている方も多いと思います。
しかし初心者の方は
・新NISAとは何？
・つみたてNISAと何が違う？
・何を買えばいい？
・いくら投資すればいい？
このような疑問を持つことが多いと思います。
結論から言うと、新NISAは
長期投資をする人にとって非常に有利な制度
です。
この記事では
・新NISAの仕組み
・投資枠
・おすすめ投資信託
・始め方
を初心者向けにわかりやすく解説します。
新NISAとは？
新NISAとは
投資の利益が非課税になる制度
です。
通常、株や投資信託で利益が出ると
約20％の税金
がかかります。
例えば
100万円 → 150万円
になった場合
利益50万円
税金 約10万円
取られてしまいます。
しかしNISAを使うと
この税金が0円になります。
そのため資産形成では
NISAを使うことがとても重要です。
新NISAの年間投資枠
新NISAには2つの投資枠があります。
つみたて投資枠
年間
120万円
まで投資できます。
長期投資向けの投資信託が対象です。
成長投資枠
年間
240万円
まで投資できます。
株式やETFなど幅広い商品に投資できます。
年間最大360万円投資できる
つみたて投資枠
120万円
成長投資枠
240万円
合計
年間360万円
投資可能です。
ただし
必ず満額投資する必要はありません。
新NISAのメリット
新NISAには大きなメリットがあります。
投資の利益が非課税
最大のメリットは
利益に税金がかからない
ことです。
長期投資ではこの差が非常に大きくなります。
非課税期間が無期限
旧NISAは
20年
という期限がありました。
しかし新NISAでは
無期限
になりました。
つまり
長期投資と非常に相性が良い制度です。
非課税保有限度額1800万円
新NISAでは
生涯1800万円
まで非課税で投資できます。
そのうち
成長投資枠は1200万円までです。
新NISAで人気の投資信託
初心者に人気なのは次の投資信託です。
オルカン（全世界株式）
正式名称
eMAXIS Slim 全世界株式
世界中の企業に分散投資できます。
これ1本で
世界分散投資
ができます。
詳しくはこちら
S&P500
アメリカの代表企業
500社
に投資できます。
Apple
Microsoft
Amazon
NVIDIA
など世界トップ企業が含まれます。
詳しくはこちら
オルカンとS&P500どっちがいい？
結論から言うと
初心者は
オルカン
が人気です。
理由
世界分散投資
長期投資向き
リスク分散
一方
アメリカの成長を信じる人は
S&P500
を選ぶ人も多いです。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
新NISAはいくら積立すればいい？
新NISAの目安は次の通りです。
月1万円
投資の練習
月3万円
一般的な積立
月5万円
資産形成を加速
月10万円
つみたて投資枠満額
大切なのは
無理なく続けること
です。
詳しくはこちら
新NISAは暴落したらどうする？
投資をしていると
必ず
暴落
があります。
しかし長期投資では
暴落はむしろ
安く買えるチャンス
でもあります。
重要なのは
積立を続けることです。
詳しくはこちら
新NISAは暴落したらどうする？
新NISAを始めるには証券口座が必要
新NISAを始めるには
証券口座
が必要です。
初心者に人気なのは
SBI証券
楽天証券
です。
口座開設方法はこちら
まとめ
新NISAは
資産形成に非常に有利な制度
です。
ポイント
・年間360万円投資できる
・利益が非課税
・長期投資向き
初心者はまず
オルカン
S&P500
などの投資信託から始める人が多いです。
無理のない金額で積立を続けることが、資産形成の第一歩になります。
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