新NISAを始めると、多くの人が悩むのが「オルカンとS&P500どちらを買うべきか」という問題です。
実際、投資初心者の多くがこの2つで迷います。
私自身も最初は同じことで悩みました。
結論から言うと、長期投資を前提にするなら「どちらでも大きく間違いではない」です。ただし、考え方によって選び方は変わります。
この記事では、40代投資家としての結論をまとめます。
オルカンとは
オルカンとは「eMAXIS Slim 全世界株式」の通称で、世界中の株式に投資できる投資信託です。
特徴は次の通りです。
・世界中の株式に分散投資
・約3000社以上に投資
・長期投資向き
つまり、1本で世界分散ができるのが最大の特徴です。
S&P500とは
S&P500はアメリカの代表的な株価指数で、アメリカの大企業500社に投資するものです。
特徴は次の通りです。
・アメリカ企業500社
・世界トップ企業が多い
・過去のリターンが高い
Apple、Microsoft、Amazonなど世界を代表する企業が含まれています。
オルカンのメリット
オルカンの最大のメリットは分散です。
世界中の企業に投資するため、特定の国に依存しません。
例えば
・アメリカ
・ヨーロッパ
・日本
・新興国
などに分散されています。
そのため、長期投資では安心感があります。
S&P500のメリット
S&P500のメリットは成長力です。
アメリカは世界経済の中心であり、多くの世界的企業が存在しています。
過去の株式市場でも、S&P500は高いリターンを出してきました。
そのため、資産を増やすという意味では非常に魅力的な指数です。
私の結論
40代投資家としての結論は次の通りです。
迷ったら
オルカン
です。
理由は
・世界分散
・シンプル
・長期投資向き
だからです。
ただし、アメリカの成長を信じるならS&P500も十分魅力的です。
どの証券会社を選ぶべきか迷う方は、こちらの記事を参考にしてください。
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新NISAでの考え方
新NISAでは長期投資が前提になります。
そのため
・積立を続ける
・分散する
・長期保有
この3つが重要です。
商品選び以上に、積立を続けることが資産形成では重要になります。
新NISAを始めたい方へ
新NISAを始めるなら、証券会社選びが重要です。
初心者の方はまずこちらの記事を参考にしてください。
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まとめ
オルカンとS&P500はどちらも優秀な投資商品です。
結論としては
・迷ったらオルカン
・アメリカ重視ならS&P500
です。
大切なのは、どちらを選ぶかよりも、長期で積立を続けることです。
新NISAは長期投資に非常に有利な制度なので、焦らず資産形成を続けることが大事だと思います。
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